个人金融投资理财风险控制的数学描述及其应用初步研究开题报告

全文总字数：2284字

1. 研究目的与意义

从上世纪70年代开始，在全球性的金融创新浪潮下，个人投资业务发展迅速。

个人投资理财业务量大，范围广，个人收益稳定，风险低等优势。

业务触角几乎涉及每一个家庭。

2. 国内外研究现状分析

1、国外研究现状风险无处不在，金融风险的研究与控制是当今世界上的一个热门问题。

较早的识别并准确的度量风险可以有效的降低或克服风险的危害。

随着经济全球化和市场国际化的不断深入发展，信息更新速度非常之快，企业面对的不确定风险不断增加，风险度量方法合理而有效的利用对学术的研究及企业的风险管理至关重要。

3. 研究的基本内容与计划

1、研究内容:（1）查阅相关资料，对目前度量风险的方法进行总结性研究。

(2)金融风险控制方法模型的研究。

（3）就某一类型风险投资市采集数据，通过模型研究其最佳组合模式,从而使投资风险最小化。

4. 研究创新点

研究方法：通过搜集和查阅相关文献资料，总结和梳理国内外学者对风险控制的理论研究；通过权威网络和资源来收集近年来国内外一些相关领域的发展近况，并获取相关数据；通过比较和综合分析法等进行研究，并据此得出结论和提出相关建议。

解决的主要问题:利用var技术对个人金融投资理财风险控制与数学模型之间进行分析，从公开出版的资料中获得数据。

通过对资料的研究，从数据中分析控制风险的有效办法。