对融资融券监管分析开题报告

1. 研究目的与意义

融资融券可以有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。但是它在发挥积极作用的同时也存在很多问题。融资融券业务可能会对金融体系的稳定性带来一定威胁。融资融券交易是一种信用交易，实行保证金体系，这加剧了证券市场的动荡。在极端情况下，如果投资者对未来有良好预期并一致做多，融资可能导致信贷等资金大量进入证券市场，现货市场产生大量泡沫，积累金融风险;而在经济出现衰退、市场萧条的情况下，投资者一致做空，融券又使现货市场大幅下跌，甚至引发市场危机。现货市场的大幅波动也会极大地损害股指期货市场，融资融券业务增大了整个金融体系的系统性风险。只有加强对融资融券的监管才能发挥其积极作用。

2. 研究内容和预期目标

一、引言

二、文献综述

三、融资融券的重要意义

3. 国内外研究现状

陈晓舜（2000）在研究证券市场时指出我国引入融资融券交易制度主要存在体制风险，法律风险和市场风险，由于我国证券市场结构、制度、监管都不成熟，体制风险和法律风险成了我国开展融资融券最大的风险，其次才是市场风险。

滕元庆（2007）指出由于我国证券市场还不够成熟，融资融券的开展具有监管风险，所以法律制度应得的完善。他认为融资融券带来的影响的好坏不在于这个制度本身的好坏，单纯的讨论融资融券这个制度的投资性与投机性是没有意义的，关键要看这个国家的市场环境与法律制度等条件是否完备。

樊鸿雁、范玮娜（2015）论述了融资融券中投资者利益的保护，指出由于内幕交易、庄家的操纵会使投资者面临证券被操纵，被强制平仓等一系列风险。建立完善的制度和完备的信息披露制度，加强证券公司的内部管理及投资者信用管理，引导投资者树立正确的投资理念，降低投资者面临的风险，保护其参与证券交易的积极性，对于此项业务于我国顺利开展具有重要意义。

4. 计划与进度安排

一撰写方案

1、阐述融资融券监管的意义和目的

2、分析我国对融资融券监管的案例

5. 参考文献

【1】罗荣华 融资融券交易下证券公司的自律管理【j】 内江科技，2007，21（1）38-45

【2】简军 融资融券【m】，南京大学2009

【3】叶擅 融资融券成为跛脚鸭【j】，证券市场导报 2010，4（2）67-69