金融危机后美国金融监管改革及对我国的启示开题报告

1. 研究目的与意义

我选择的题目是#8220;金融危机后美国金融监管改革及其启示#8221;。

2008年9月，华尔街大型投资银行雷曼兄弟倒闭引发本轮全球金融危机。为避免2008年金融危机重演，2010年7月21日，美国总统奥巴马在华盛顿的里根大厦举行了《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》签署仪式，该法案致力于保护消费者、解决金融业系统性风险等问题。美国政府表示，经过两年努力，金融监管有效推进，金融体系更加安全。然而，2012年曝出的摩根大通巨亏、汇丰银行参与洗钱等事件均是监管不力所致，令人对改革成效表示质疑，同时也更为关注尚未完成的改革最终会走向何方。

研究金融危机后美国金融监管改革，对我国在金融危机后的金融监管改革有着重要的借鉴意义。有利于改善我国金融监管的措施，推进我国金融制度的改革，加快社会主义市场经济制度的发展与完善。

2. 研究内容和预期目标

一、简要论述金融危机产生的原因

二、概括《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》的内容

三、简要论述《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》的颁布对美国金融大背景的影响

3. 国内外研究现状

在结构监管理论方面, 吴群慧在《美国金融监管制度改革:金融业的分与合》（2000）中介绍了美国《1999年金融服务法》,并比较了新旧金融监管制度的优劣:新的监管体系解决了旧监管体系以列举方式定义有价证券的滞后性,新监管体系按金融服务功能的分类进行管理,克服旧体系的按金融机构分类进行监管的弊端,为加强本国金融机构的竞争力创造了制度上的优势,并指出我国采用何种监管模式取决于市场发展的需要。

李园丁、孙涛在《金融监管体制选择的比较研究》（2001）中指出金融监管体制是由是否有助于防范金融危机及保持金融稳定、是否会降低监管成本、是否会提高效率以及是否有助于货币政策制订和实施等因素决定。特别指出应视各国的具体情况,在只有商业银行的国家,没有成立统一监管机构的必要;对于那些分业经营的国家,成立统一监管机构意义也不大,而混业经营的国家,则趋向于采取统一监管体制。并指出中国金融监管体制的选择是:仍将银行监管职能放在央行内,提升各个银行!证券和保险监管机构的监管有效性,加强在提高监管有效性方面的制度建设,并在此基础上加强各金融监管机构的沟通和合作。

在行业监管理论方面,国内有运用成本收益合约理论(秦宛顺等,1999)和合约理论(林海,2000)有关探索,但整体上仍局限于对国外金融理论的介绍和引进。

4. 计划与进度安排

2022年12月 完成开题报告

2022年1月至3月初收集基础资料

2022年3月中旬提交论文初稿

5. 参考文献

[1]朱小川.次贷危机后美国金融监管制度改革方案评析--从《现代金融监管结构蓝皮书》到《金融改革框架》[j].中国金融，2009，（10）.

[2]荆珍.gats框架下我国金融监管改革法律制度的完善[j].改革与战略，2010，26（2）.

[3]秦国楼.我国中央银行与金融监管协调问题研究[j].武汉金融，2005，（9）.