质押仓单业务及其风险控制研究开题报告

1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）

一、课题背景与意义

仓单质押业务是近几年在金融领域兴起的一种新型的服务项目，为商业银行和第三方物流企业拓展增值服务项目、开展多种经营提供了更多的利润空间。但是目前现实中物流金融服务任然存在诸多风险问题，严重制约其发展。

现在大多数国内外文献都对质押仓单业务的发展概况和研究进展做出了说明，但是鲜有学者深入研究其业务模式并进行实证分析，虽然现有对其风险控制的相关研究并不少，但是这些研究多是站在一个主体的立场或者从某一个环节出发介绍相应的风险控制措施，相关的实证分析较少。因此目前的文献和研究缺乏对仓单质押风险控制的系统讨论，所以本文希望以山东省荣成市冷藏类中小企业为调查对象，尽最大可能获取他们与银行以及物流企业签订的质押仓单业务的数据，包括借贷的规模、时间、次数等等；然后基于对以往文献和研究的分析，理清三者之间的业务模式和代理关系。

2. 研究的基本内容和问题

一、研究目标

本文通过文献分析，借鉴国内外相关研究成果，理清商业银行、物流企业和中小企业三者之间的代理关系，结合山东省荣成市冷藏类中小企业的借贷记录，解释荣成市冷藏类中小企业的质押仓单的风险变动因素，并对商业银行质押仓单业务的主要业务模式进行深入分析，研究其业务模式对借贷风险的具体影响，然后运用模型对质押仓单业务存在的风险进行理论分析和实证研究，最终提出合理控制风险的方案，以此方案来为商业银行开展质押仓单业务提供参考依据，从而制定和实施有效的质押仓单业务风险控制方案，促进质押仓单业务的发展，同时也为中小企业和第三方物流企业提供信息参考。

二、研究内容

3. 研究的方法与方案

一、研究方法

（一）文献研究法

通过查阅文献，了解国内外研究现状和成果，对结论和研究方法进行归纳整理，对该课题有一个全面的把握，有助于选择合适的角度和可行的方法来进行研究。

4. 研究创新点

现在大多数国内外文献都对质押仓单业务的发展概况和研究进展做出了说明，但是鲜有学者深入研究其业务模式并进行实证分析，虽然现有对其风险控制的相关研究并不少，但是这些研究多是站在一个主体的立场或者从某一个环节出发介绍相应的风险控制措施或者仅仅介绍一些风险控制指标。所以本文想要运用计量的方法建立质押仓单业务的风险模型，为商业银行风险控制方案提供借鉴。

5. 研究计划与进展

2016.10.10－2016.11.08：查阅文献资料，确定选题，撰写文献综述

2016.11.08－2016.12.20：进一步查阅文献资料，申报课题

2016.12.20－2017.1.14: 撰写开题报告