影子银行的风险和管理开题报告

1. 研究目的与意义

2007年美国次贷危机的爆发引起了国际对于影子银行的广泛关注，专家学者普遍认为，影子银行体系中的期限错配和高杠杆率是风险积累和爆发的主要原因。

因为当时中国金融衍生产品市场不成熟和金融监管的严格，美国次贷危机并未对中国金融体系造成太大冲击。

而近年来我国金融衍生品也在不断发展创新，在给中小企业融资带来便利和促进金融市场、宏观经济发展的同时，也不可避免地产生和积累了不少风险。

2. 研究内容和预期目标

研究内容: 1. 影子银行的形成及现状 2. 国内外影子银行的特征 3. 影子银行扩张的利弊 4. 影子银行的风险分析 5. 国际上对影子银行的监管 6. 影子银行的国际监管实践对中国的启示

3. 国内外研究现状

在对我国影子银行的定义上，于永宁（2015）从金融安全和稳定的目的出发，定义我国影子银行为：具有类似存贷款功能的非银行金融业务，包括非银行金融机构提供的结构性投资工具、不规范的商业银行理财产品及其他监管不足的信托业务、融资性担保、小额贷款、民间融资等。

在讨论我国影子银行的分类时，黎友焕（2015）将我国影子银行分为：与金融创新相关的业务、产品及投融资方式；银行融资类理财产品；其他非银行金融机构的表外贷款；不受或较少受到监管的非银行机构四个部分。

而于博（2015）则认为我国影子银行的体系结构可分为银行体系内影子和非银行金融机构主导的体系外影子。

4. 计划与进度安排

研究计划: 1、2022年1月完成基础材料的收集，并确定写作提纲，完成开题报告。

2、2022年4月10日前，外文文献翻译；完成论文初稿；中期检查。

3、2022年5月16日前，论文修改；定稿打印；确定答辩资格。

5. 参考文献

[1]于永宁. 我国影子银行监管法律制度的反思及重构---美国的经验及其借鉴[J]. 法商研究, 2015(4) [2]黎友焕, 郑茜. 我国影子银行发展现状及影响分析[J]. 云南师范大学报, 2015(2) [3]于博. 中国影子银行体系结构、规模测算与监管策略---基于金融结构视角的分析J[]. 财经论丛, 2015(3) [4]涂晓枫, 李政. 银行的影子: 风险分担还是风险传染[J]. 当代经济科学, 2016(2) [5]陈利锋. 影子银行、中国经济波动与社会福利[J]. 国际商务--对外经济贸易大学学报, 2016(3) [6]贾生华，董照樱子，陈文强. 影子银行、货币政策与房地产市场[J]. 当代经济科学, 2016(3) [7]李向前, 孙彤. 影子银行对我国货币政策有效性的影响[J]. 财经问题研究, 2016(1) [8]陈晓静, 董慧, 吴比, 林思闪. 影子银行对中国商业银行体系稳定性影响的实证研究[J]. 国际商务研究, 2016(3) [9]高蓓, 张明, 邹晓梅. 影子银行对中国商业银行经营稳定性的影响--以中国14家上市商业银行理财产品为例[J]. 经济管理, 2016(6) [10]李建军, 乔博, 胡凤云. 中国影子银行形成机理与宏观效应[J]. 宏观经济研究, 2015(11) [11] 万晓莉, 郑棣, 郑建华, 严予若. 中国影子银行监管套利演变路径及动因研究[J]. 经济学家, 2016(8) [12]于建忠, 刘海飞, 宋素荣. 中国影子银行的行为模型[J]. 金融研究, 2016(2) [13]林琳,曹勇, 肖寒. 中国式影子银行下的金融系统脆弱性[J]. 经济学(季刊), 2016(3) [14]方先明, 谢雨菲. 影子银行及其交叉传染风险[J]. 经济学家, 2016(3) [15]王家华, 蔡则祥, 曹源芳. 影子银行风险的#8220;蝴蝶效应#8221;与审计治理机制---基于互联网金融业务的研究[J]. 经济问题, 2017(1) [16]Tom Berglund. Incentives for complexity in financial regulation[J]. The Journal of Risk Finance, 2014(2)