发达国家新金融业态发展经验比较分析开题报告

1. 研究目的与意义

新金融业态，是相对传统的银行、证券、保险等商业性金融或政策性金融而言， 为弥补传统金融服务局限性而日益兴起的新的金融机构类型、准金融机构，或某类金融子市场，或创新金融服务工具、模式及标准等。伴随全球经济的持续增长以及产业结构调整、转变发展方式进程的日益深化，社会对差异化的金融服务产生了巨大需求。银行、保险和证券作为传统的金融服务业，越来越难以全面覆盖实体企业的需求，而新金融业态凭借其数量多、运营方式灵活、覆盖面广等优点，近几年发展势头迅猛。 新金融业态是社会经济发展到一定阶段的必然产物， 其与传统金融之间存在着有效互补关系，不仅可以增强金融市场活力，拓展完善金融产业链，而且可以支持、反哺传统金融机构的盈利能力及竞争力，进一步提高金融业整体附加值，支持并服务于经济的转型发展。20 世纪 70 年代以来，世界范围内的金融创新活动不仅促进了金融创新所在国的金融深化和金融制度变革，而且为这些国家的经济发展注入了巨大动力，推动了这些国家向新金融业态模式发展的趋势。在金融模式的问题上，我们要善于借鉴西方发达国家一些已有的成功做法，总结其规律和共性，探索建立符合中国国情的金融发展体系。对这些发达国家的新金融业态发展趋势进行系统的分析与研究，对我国金融改革与金融发展具有重要的理论与实践意义。

2. 研究内容和预期目标

本文在系统梳理新金融业态基本理论的基础上，对美国等发达国家新金融的发展过程进行了系统分析， 并根据上述分析对西方发达国家新金融有关问题进行总结性研究， 最后，借鉴发达国家的经验与教训，并结合我国的实际情况，对我国金融改革与金融发展问题展开了探索性研究。主要研究内容包括以下六个部分： 第一部分：绪论。介绍论文的研究背景与研究意义、研究的内容、研究的创新点以及国内外文献综述。 第二部分：通过模型阐述新金融业态与金融创新的联系与区别。第三部分：发达国家金融业态发展的社会经济环境，包括不同国家发生的金融危机以及促使该国家进行金融变革的动因。第四部分：选取美国、英国、日本作为研究对象，分析这三个国家的新金融业态发展过程及评价。第五部分：关于发达国家新金融业态发展经验的总结性分析。第六部分：关于我国金融业态发展管理的思考，包括我国与发达国家在金融业态方面的差异性以及如何借鉴发达国家的优势。

3. 国内外研究现状

一、国内研究水平概述 周新辉在《新金融业态推动经济增长的机理分析》中采用 Granger 分解检验方法就新金融与经济增长的因果关系以及具体的作用机制展开分析，以反映我国新金融与经济增长的互动关系。明柱亮在《西方发达国家金融创新研究》总结，虽然不同国家或地区的金融创新具有不同的创新特点，但他们都具有相同或相似的宏观表现。金融创新是一个复杂的发展变化过程，它的出现与其他经济、金融事件有着密切联系和逻辑关系，其中金融自由化、金融风险、金融管制等因素对金融创新都具有重要的影响，并相互产生推动与反推动作用。

二、国外研究水平概述希克斯（J.R.Hicks）和尼汉斯（J.Niehans）提出的金融创新理论的基本命题为#8220;金融创新的支配因素是降低交易成本#8221;。①这个命题包括两层含义：（1）降低交易成本是金融创新的首要动机，交易成本的高低决定金融业务和金融工具是否具有实际意义。（2）金融创新实质上是对科技进步导致交易成本降低的反应。格林（B.Green）和海伍德（J.Haywood）认为财富的增长是决定对金融资产和金融创新需求的主要因素。格利（J．Gurley）和肖（E．Shaw）认为，金融中介是经济增长过程中必不可少的部分，金融创新是盈余或赤字企业的需求与金融部门提供的服务相匹配的结果。

4. 计划与进度安排

1、2022年11月10日-2022年11月20日：完成选题2、2022年11月21日-2022年11月30日：阅读大量资料并选取有用资料待用，积累最新信息，完成开题工作3、2022年1月1日-2022年1月18日： 上交详细的论文提纲，等待老师的指导意见 4、2022年4月10日前：完成初稿5、2022年5月16日前：完成论文修改、定稿、外文文献翻译工作 6、2022年6月10日前：完成所有资料的整理、论文的再修改和装订，并准备好参加学院组织的论文答辩

5. 参考文献

[1]明柱亮. 西方发达国家金融创新研究[D].吉林大学,2005.[2]彭璨. 云南省新金融业态发展问题研究[D].云南财经大学,2016.[3]周新辉,李明亮. 新金融业态推动经济增长的机理分析[J]. 上海金融,2013,(12):136-138.[4]杨力. 新金融时代,传统金融须转变经营思维[J]. 中国中小企业,2015,(07):56-57.[5]徐明亮. 发达国家金融体系支持创意产业发展的举措及启示[J]. 浙江金融,2011,(02):40-43.[6]辛路,吴晓光,陈欢. 从英美经验看互联网金融治理体系[J]. 上海金融,2016,(07):77-79.[7]刘倩,朱民武. 互联网金融背景下商业银行的发展战略研究[J]. 特区经济,2016,(05):76-79.[8]王冀宁. 西方发达国家中小企业金融创新及对中国的启示[J]. 江苏科技信息,2008,(05):17-20.[9]Robert C. Merton. Financial innovation and the management and regulation of financial institutions[J]. Journal of Banking and Finance,1995,19(3):.[10]Po-Hsuan Hsu,Xuan Tian,Yan Xu. Financial development and innovation: Cross-country evidence[J]. Journal of Financial Economics,2014,112(1):.