国有商业银行股份制改革研究开题报告

1. 研究目的与意义

国有商业银行是中国银行业的主体，多年来在建立社会主义市场经济的改革和发展中发挥了巨大作用、做出了重要贡献，但自身也积累了严重风险。党中央、国务院对国有商业银行改革十分关心和重视，国际国内亦十分关注。2003 年9 月，党中央、国务院决按照#8220;建立规范的公司治理结构，转换经营机制，成为产权清晰、资本充足、内控严密、运营安全、服务与效益良好、具有国际竞争力的现代商业银行#8221;的目标，对国有商业银行实施股份制改革，并选择中国银行、建设银行进行试点。此后，工、农、中、建、交5家银行陆续上市，成为资本市场持续发展的重要#8220;维稳力量#8221;。

自2003年开始启动国有银行股份制改革已有11年，回首这过去的11年，可以清晰的看到，世界金融乃至中国金融发生了历史巨变，而11年后的今天，再对五大国有商业银行改革效果进行全面探究，显然具有十分深远的历史意义和极为重要的现实意义。

2. 研究内容和预期目标

研究内容：

（一）国有商业银行进行股份制改造的必要性

1、真正意义上实现银行政企分开与自主经营；

3. 国内外研究现状

1、目前，股份制银行已经居于全世界商业银行体系的主体地位。英、美等国在19世纪就已实现了商业银行股份化，原来商业银行国有化程度较高的欧洲大陆国家，如意大利、法国、西班牙等国发达国家，自20世纪80年代以来相继出现股份制改造浪潮。在发展中国家，如墨西哥、阿根廷、波兰和中欧国家，也先后对国有商业银行进行股份制改造。从产权制度与治理结构角度分析，各主要发达国家商业银行所采用的管理形式和管理手段存在相当大的共性,主要表现为国家资本采取股权管理的形式，按股份有限公司或有限责任公司的体制组建商业银行。

2、王自力、朱正元(2000)等强调，为了打破国有商业银行的垄断，加速开放竞争，建立现代商业银行法人治理结构，应将经营状态较好、资产实力雄厚的分行改组成具有独立法人资格的股份制商业银行，并作为经济区域内的核心银行，然后将区域内分支机构改组为由核心银行控股，具有独立法人资格的地区型股份制商业银行。先将核心银行上市，然后将有条件的地区型股份制商业银行上市。

3、周学东、林文顺（2014）选取五大国有商业银行2004-2012的年度数据，利用主成分分析综合评价五大国有商业银行股份制改革十年来的绩效。研究结果表明：股份制改革具有明显的成效。

4. 计划与进度安排

一 撰写方案

1、阐述研究的目的和意义。

2、通过分析国有商业银行股份制改革的必要性和可行性，对改革已取得的绩效进行评价。

5. 参考文献

[1]周学东，林文顺. 中国大型国有商业银行十年改革绩效评价研究[j]. 上海金融，2014（5）

[2]邱兆祥.对我国国有银行实行股份制改革的思考[ j].金融科学, 2000(2)

[3]熊卫，周小全. 论我国国有商业银行上市后公司治理的完善[j]. 投资研究，2007（5）