信用证诈骗及其防范研究开题报告

1. 研究目的与意义

信用证作为当今国际贸易中普遍使用的一种结算方式，在贸易结算中发挥着重要的作用。但是信用证付款机制也给信用证结算带来了一个梦靥信用证欺诈。它不仅给国际贸易商造成了经济损失，侵犯了所在地区的金融管理秩序和管理制度，还严重破坏了国际贸易的正常秩序。这就构成了对信用证欺诈研究的必要。要揭示它产生的原因和表现形式，寻求有效对策，以此达到防范信用证欺诈的目的。

2. 国内外研究现状分析

施米托夫认为信用证欺诈应分为但剧中的欺诈和基础交易中的欺诈；格特里奇和梅格拉认为欺诈仅包括单据上的欺诈。

美国纽约州最高法院提出了欺诈例外原则：银行在信用证下的付款义务独立原则不能延伸用来保护恶意的卖方。

国内学者蔡磊、刘波、张良宜等认为，信用证欺诈的原因主要来自于信用证制度的缺陷。

3. 研究的基本内容与计划

本文从六个部分论述这一课题。第一部分是信用证制度的基本问题，该部分主要阐述信用证的概念及法律性质、信用证结算及风险。第二部分是信用证欺诈的认定，主要论述信用证欺诈的概念和构成要件、信用证欺诈的表现。第三部分主要从信用证自身的制度缺陷、当事人主观因素、国际环境的客观因素三方面论述信用证欺诈的成员。第四部分是关于信用证欺诈的防范，主要论述信用证欺诈的买方防范、卖方防范和银行的防范。第五部分主要论述信用证欺诈的救济，主要包括信用证欺诈的银行救济和信用证欺诈的司法救济。第六部分分析我国关于信用证欺诈的立法现状、司法实践及存在问题，并提出若干立法思考与建议。

计划：

2013年2月中旬3月中旬： 收集资料；

4. 研究创新点

本文的创新点在于，提出了以利益均衡的方法来处理信用证欺诈例外原则的理论和实践问题。利益均衡是信用证制度产生和变革的基本规律，是欺诈例外原则和独立抽象原则相互制衡的基本理由。