商业银行操作风险研究开题报告

全文总字数：969字

1. 研究目的与意义

近年来,随着我国gdp增速趋缓，经济发展进入新常态,商业银行高速发展和高盈利的时代基本已成为过去式，新的发展环境将更加复杂，商业银行面临的风险也将更加严峻。

由于内控机制不健全等而引发的金融风险案件频频曝光，这些案件背后，不仅有外部欺诈的原因，更重要的是银行内控制度缺陷。

案件的发生让储户和银行都蒙受巨额资金损失，也给银行声誉造成了巨大负面影响。

2. 国内外研究现状分析

吴曼丽基于《巴塞尔新资本协议》，从柜面业务操作风险管理的定义、柜面业务操作风险的主要形式、成因进行了分析，并针对柜面业务操作风险管理提出防范措施。

中国建设银行山东分行的张鲁泉站在国有银行的立场，主要从制度、管理和操作三个维度，深入剖析了商业银行柜面业务操作风险的形成原因，并就如何有效规避柜面业务操作风险提出了几点可行性建议。

谢国赞具体地在柜面合规文化建设、预警和监督系统建设、业务流程风险分析控制、加强柜面业务监督检查、员工异常行为排查等方面提出了完善柜面操作风险管理工作的措施及对策，对柜面业务操作风险的防范进行了有益研究，从而促进银行柜面业务的平衡运行。

3. 研究的基本内容与计划

研究内容：首先从操作风险基本理论入手，进而推进到柜面操作风险的定义、特点及分类，并从理论层面论述银行柜面操作风险的识别和控制，可以得出加强柜面操作风险的意义。

进一步结合银行柜面业务操作风险现状，发现问题，针对性的提出组织架构建设、管理流程等方面的建议。

研究计划： 2018年11月下旬－2019年1月10日 选题，查资料，交开题报告 2019年1月11日－2019年3月初 写论文，交初稿 2019年3月15日－2019年5月20日 反复修改论文，直至完成论文 2019年5月下旬－论文答辩

4. 研究创新点

本文的创新点在于结合实际工作中遇到的各类柜面业务操作风险来写作，通过分析并结合银行管理工作中的实践，学习降低商业银行柜面业务操作风险的经营和管理，有着十分重要的现实意义。

其次，很多柜面操作风险事件的发生多是人为原因所致，人本管理作为最难以控制的管理，将其放入柜面操作风险管理中，具有创新意义和实际操作意义。