商业银行个人理财产品风险控制研究开题报告

全文总字数：764字

1. 研究目的与意义

研究目的：1.通过对商业银行个人理财业务现状的分析，找出其理财业务主要面对的风险是什么2.对于商业银行风险控制现状的研究，目的在于发现该银行在风险控制过程中存在哪些问题研究意义：1.能够在一定程度上了解商业银行风险控制过程中存在的问题，有利于促进个人理财业务规范化，降低风险产生的负面影响。

2.对具有相似规模、性质和业务的其他商业银行在进行风险控制活动时提供一定的借鉴作用。

3.能够对商业银行的上级主管部门以及商业银行的管理层提供一些不同的监管角度和监督措施，对加强银行的个人理财业务内部风险控制与监督起到积极的促进作用

2. 国内外研究现状分析

见文献综述

3. 研究的基本内容与计划

研究内容：1.个人理财的分类2.风险控制的基本概念3.商业银行个人理财风险控制现状4.商业银行个人理财风险控制存在的问题5.完善商业银行个人理财产品风险控制的途径与对策。

研究计划：1.1－1.13完成开题报告，查阅文献，完成文献综述1.14-2.28查阅有关商业银行资管产品税务改革的资料并进行实地考察3.1-4.15完成初稿4.15-5.15对初稿内容进行修改，完成二稿5.15-5.20修改论文，完成三稿5.24-6.1修改论文，编写答辩提纲及材料，参加答辩6.2-6.8最终定稿，提交论文

4. 研究创新点

目前，对于商业银行个人理财产品风险控制的研究集中在风险的分类，以及在各个分类下分别提出解决策略与改进措施，并且基本都是站在工商管理视角看问题。

但是，从内控角度集中研究商业银行个人理财业务的风险控制的研究并不多，并且都没有涉及税务问题，但是随着资管产品的税收政策调整，商业银行也必将对其作出相应的变化与改动。

本文将从内控五要素角度，结合实例以及新政策，对商业银行个人理财产品的风险控制进行阐述。