关于商业银行风险管理的思考开题报告

1. 研究目的与意义

商业银行在经营过程中面临的风险种类很多，总体而言大致可分为三种:一是信用风险，二是市场风险，三是操作风险。

信用风险主要是指借款方由于不履约或者信用等级下降，而不能按时或者足额履行偿还合同载明的债务的情形:市场风险包括了外汇交易风险、利率风险、价格风险等，它指的是由于利率、汇率、价格等的变动而带来的未预料到的风险，包括。

长期以来，金融机构的风险管理主要集中于这两类风险，并且已经形成较为完善的风险管理体系。

2. 课题关键问题和重难点

关键问题： 1、商业银行风险管理分类依据及类型；2、商业银行风险管理运行现状：我国商业银行风险管理历史发展情况，目前商业银行内外部管理存在的问题，以及与国外商业银行比较存在的不足之处；3、针对商业银行三类风险分别提出对策难点： 1、概念的界定。

有关商业银行风险已有不同理论成果，根据课题研究需要对商业银行风险分类进行界定；2、结合定量分析和定性分析方法，提炼和总结针对出现的运行问题，提出合理有效的决策建议。

突破点：1、在研究角度方面，本文从经济学原理上角度对造成发生风险的原因进行了创新性的分析，指出了操作风险的无法避免。

3. 国内外研究现状（文献综述）

《巴塞尔协议Ⅲ》出台后,商业银行的定位也有了新的变化,其功能不再是原来简单的金融服务和信用中介,而是风险管理。

因此可以说,风险管理成为现代商业银行的核心功能和基本任务。

花旗银行总裁沃尔特瑞斯顿也表示说银行家主要从事的就是经营风险的职业,非常直白地印证了风险管理的重要性。

4. 研究方案

研究方法：主要通过理论分析与实证分析相结合的研究方法。

首先阐述商业银行风险管理的定义及类型、然后采取实地调查、上网搜集等方法，分析商业银行风险管理现状，最后提出具体对策及解决方案。

本文主要框架：第一章：绪论（包括研究背景、研究的目的和意义、研究的思路及内容、全文结构框架）第二章：商业银行风险概述（包括风险含义、风险分类、风险管理理论）第三章：商业银行风险管理问题点（包括国内外商业银行操作风险、内部控制问题点）第四章：完善商业银行风险管理对策（结合多个案例分析针对商业银行利率风险、内部控制、外部监管的对策）第五章：参考文献

5. 工作计划

1）查阅与商业银行风险管理内容、现状相关的资料案例；进行文献的阅读及整理，写出文献综述；2）根据文献理论回顾，进行理论分析，初步建立分析框架； 3）进行实地调查及访谈；案例分析，比较分析；进行研究课题最终成果的撰写工作；论文周计划：第06-08周完成初稿撰写。

（第8周周六论文中期检查）。

第09-10周根据导师意见修改论文，完成二稿。