我国商业银行优先股融资策略研究开题报告

1. 研究目的与意义（文献综述）

1.1 研究背景

2008年美国爆发次贷危机，随后引发金融危机。美国政府为避免危机的扩大和蔓延出台tarp救市计划，此计划中最主要的部分是政府强制银行发行强制转换的优先股，再由政府来购买，以为银行注入资金，保证银行运转。

在2008年的金融危机后，巴塞尔委员会2010年出台,2013年通过的巴塞尔协议iii，将银行的原一级资本细化为核心资本和其它一级资本，并分别规定资本充足率分别为4%和6%。我国证监会也因此出台一系列关于优先股的政策以帮助我国银行优先股的发行。银行也将优先股发行作为补充的手段其它一级资本的手段。

1.2 国外研究现状

2. 研究的基本内容与方案

一、基本内容

第一部分 绪论部分来说明优先股在美国和我国重提的背景，引出研究的目的与意义。对国内和国外的研究成果及理论进行简述。优先股的基本理论知识，介绍其定义、种类、特点等概念。同时介绍文章基本结构及研究方法与技术路线。

第二部分 我国商业银行业发行优先股的现状。通过证监会公开的有关优先股的资料和各银行的资本充足率报告等作为数据来源，并对其进行搜集与整理，比较发行规模、发行方案的内容。

第三部分 我国商业银行业发行优先股问题。包括法律条款、规章制度等外部大环境上的不完善。模仿欧美市场而引入所产生的本土化上的缺陷。商业银行发行优先股后面临的风险等。

3. 研究计划与安排

2015.12.30 之前 完成选题

2016.3.20 之前 完成开题报告

2016.5.23 之前 完成论文各阶段性报告（论文初稿）

2016.6.1 之前 完成论文拟定稿

4. 参考文献（12篇以上）

[1] 谢婷.当前监管环境下商业银行的创新资本工具研究[j].当代经济探讨, 2014(3):24-28.

[2] 杨海平.当前中国商业银行发行优先股问题研究[j].商业银行, 2014(02):32-34.

[3] 许多.商业银行发行优先股的历程和基本问题[j].农村金融研究, 2014(12):07-09.

[4] 李晓洁.试点期间商业银行发行优先股的问题分析[j].财政金融, 2015(4):74-75.