商业银行操作风险控制及防范研究开题报告

1. 研究目的与意义

随着社会的不断进步以及人们生活水平的逐步提高，商业银行已成为我们生活中非常重要的一部分，它已经融入到了我们的生活中，在理财等方面发挥了至关重要的作用。商业银行法所称的商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。既然是企业法人，那么它也不可避免的面临各种各样的风险，例如操作风险、市场风险、信用风险、流动性风险、合规风险等等。虽然有些风险不可避免，但是对于一些人为操作方面的风险我们可以予以控制与防范，从而减少风险所带来的损失。根据巴塞尔委员会在《巴塞尔协议》中所给的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。该定义不包括策略风险和声誉风险，但包括法律风险。通过定义我们可以清楚的知道，操作风险比较容易避免，因而我们可以通过对商业银行操作风险控制及防范的研究来减少甚至消除操作风险，从而增强商业银行的安全性，有利于其更好更快的发展，也有利于增强人们社会生活的安全性，促进社会的健康发展。

2. 国内外研究现状分析

国外方面：

1995年的英国巴林银行事件、2001年的美国安然公司丑闻、2005年的美国万事达卡国际事件等均与商业银行操作风险有关。由于其发生频繁，引起来大家的足够重视，2004年6月26日巴塞尔银行监管委员会出台的《新巴塞尔资本协议》对银行操作风险给出了比较具体的定义，把操作风险纳入了银行监管范围，这体现了操作风险的重要性。国外大型国际性商业银行非常重视操作风险管理，不断完善公司治理结构、风险管理体系，并积极开发操作风险度量模型。目前，国外已经具备比较成熟、完善的防范银行操作风险管理体系，值得我国借鉴与学习。

国内方面：

3. 研究的基本内容与计划

本文主要包括以下几个方面内容：前言1、分析商业银行操作风险的含义及特征；2、分析商业银行操作风险的成因；提出控制及防范商业银行操作风险的对策；4、结论

研究计划：　　　2012/12/31选题　　　2013/3/8开题报告　　　2013/4/19中期检查　　　2013/5/3初稿　　　2013/5/24定稿2013年6月中旬答辩

4. 研究创新点