1. 研究目的与意义
| (1)研究背景 作为一种综合了债券和普通股优点的融资工具，优先股没有到期还本的压力也不需要担心股东控制权的分散。这种融资方式起源于欧洲，在西方资本市场早已成熟，但是在我国由于法律制度等各种原因，迟迟没有得到发展。随着2013年优先股试点的开展和2014年颁布《优先股试点管理方法》，我国优先股开始进入实操阶段。目前在我国优先股发行以上市商业银行为主，随着我国金融市场发展的不断完善与成熟，优先股融资将进一步得到企业重视。 （2）研究目的及意义 目前我国优先股融资发展尚未成熟，处于蹒跚学步阶段，市面上已经发行或者正在申请发行过程中的优先股，银行类占据绝大多数。银行业作为金融业的强大支柱，对稳固国民经济十分重要，在资本充足率方面受到严格监管。2013年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中规定银行的核心一级资本充足率不得低于5%、一级资本充足率不得低于6%、资本充足率不得低于8%。由此可知银行优先股属于核心资本之外的其他一级资本，可以提高资本充足率。宁波银行作为国内首批上市的城市商业银行之一，近几年来取得了不凡的经营业绩，具有一定的代表性。通过研究宁波银行的优先股融资策略不仅可以为其他上市公司发行优先股时提供参考建议，还有利于拓展金融业优先股融资范围，推动优先股在我国进一步深化发展。
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2. 研究内容和预期目标
近几年来随着我国经济和各种金融衍生工具的快速发展，优先股作为一种融资工具，逐步进入中国市场。与西方资本市场相比，目前我国优先股发展尚未成熟，发行的企业以上市商业银行为主。宁波银行作为国内首批上市的城市商业银行之一，资产规模及盈利水平正快速增长，因此本文以宁波银行为例，在阐述相关理论的基础上，分析其进行优先股融资后财务数据、资本结构、市场表现和相关风险变化，从而对金融业其他类似优先股融资策略提出建议。本文具体研究框架如下：
第1章引言
1.1研究背景与意义
3. 研究的方法与步骤
（1）研究方法
① 文献研究法：本文通过浏览、收集、整理、研读大量国内外优先股融资相关的文献，掌握了国内外优先股融资相关概况，为之后的宁波银行案例研究奠定理论基础。
② 案例分析法：本文选取宁波银行作为研究案例，通过对宁波银行优先股融资过程进行研究，分析其融资策略是否可取，融资过后对财务数据、资本结构、相关风险是否有显著影响。
4. 参考文献
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5. 计划与进度安排
[1]11月20日-12月3日:按照学校和学院安排选定论文指导老师，并见面就毕业论文的工作要求和时间流程相关问题进行交流。
[2]12月4日-12月28日：根据老师的要求确定论文题目。
[3]1月20日-3月5日：完成任务书的填写和提交。
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